巾幗志愿者活動方案
2026-06-04 12:43
更新時間:2026-06-04 16:24:44作者:李天揚老師
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3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié),加強了客戶身份資料識別,做好登 記保管工作。
(1)我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時,按照規(guī)定對客戶身份 證件或身份證明文件的真實性進行認真審核, 并按照規(guī)定登記客 戶身份基本信息,留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印 件;對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責(zé);個人金融 部對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。
(2)嚴格按照規(guī)定落實保密原則,妥善保存客戶身份識別 過程中獲取的客戶身份信息和交易信息, 除法律明確規(guī)定的情形 外,不得向任何機構(gòu)、個人提供、泄露因履行反洗錢義務(wù)而獲得 的信息;對于上報的可疑交易,嚴格保守秘密,決不能向客戶透 露任何信息。
(四)重要崗位人員管理情況41、個人金融部現(xiàn)有員工 24 人,根據(jù)案防工作的要求,我部 每年都將定期或不定期的對負責(zé)人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、 銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理(含催收保全) 、銀行卡業(yè)務(wù)員(信用控制)等 人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進 行風(fēng)險排查,截止檢查日,尚未發(fā)現(xiàn)異常情況, 2、網(wǎng)點主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本 機構(gòu)對所有員工進行了行為排查。從排查情況看,員工平時的興 趣愛好多為運動、看書等,無黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動 等行為。家庭情況也較為和諧,家庭成員中未有涉賭、涉毒行為 的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配,未有債務(wù)糾紛。在日常工 作中,員工能自覺履行相關(guān)工作,工作態(tài)度積極,對本職工作認 真負責(zé)。
(五) 、重要制度的貫徹執(zhí)行情況 為防范風(fēng)險,規(guī)范操作,個人金融部結(jié)合對重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵 環(huán)節(jié)的檢查情況,對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題 定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求,組織員工結(jié)合自身 業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認真學(xué)習(xí)相關(guān)制度, 加深對規(guī)章制度的理解和把 握。針對各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題,特別是核 心系統(tǒng)上線以后,零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化,相關(guān) 配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面,開展學(xué)習(xí)討論活動, 加強員工對系統(tǒng)的深入了解,掌握系統(tǒng)優(yōu)勢,通過學(xué)習(xí)條線規(guī)章 制度,個金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示, “六十個嚴禁“等制度,將流程與制5度相結(jié)合,做到操作有章可循,有據(jù)可依,切實提高對新系統(tǒng)的 風(fēng)險控制能力。